Este painel é o centralizador das negociações, pois permite incluir e consultar os cálculos de seguros, novos ou renovações, cujo usuário conectado possui acesso. Nesse contexto, consideram-se “negócios”:
o. Os cálculos cadastrados, originados pelo acompanhamento de vendas e também os casos de multicálculo;
o. As apólices a renovar sem a existência do cálculo de renovação, antes acessíveis apenas no menu “Renovações e Agendamentos”;
o. Os agendamentos, antes acessíveis apenas no menu “Renovações e Agendamentos”;
o. As prospecções;
o. Os orçamentos de endossos.
Acesse Vendas > Processos > Acompanhamento > Painel de negócios.
Para iniciar um novo cálculo, clique em 
e selecione o padrão para o cálculo.
Os filtros são limitadores de uso opcional que fornecem os parâmetros para a busca dos cálculos, cujo retorno dos dados é resumido e direcionado, conforme as preferências aplicadas pelo usuário.
A “Data do negócio” é fundamental para relacionar os negócios e possui a seguinte regra:
o. Nos seguros novos, renovações de outra corretora e endossos: a data equivale ao início de vigência do cálculo.
o. Nas renovações da própria corretora: é considerado o término de vigência da apólice à renovar nos casos cujo cálculo da renovação é inexistente; quando houver cálculo, é considerado o início de vigência do cálculo da renovação.
o. Nos agendamentos e prospecções: é considerada a data de reapresentação do cálculo.
No grid de resultados, os negócios são exibidos
com botões que indicam a necessidade de editar ou criar os cálculos para
os clientes.
Botão |
Descrição |
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Botão de inclusão: apresentado nas apólices a renovar sem indicação de cálculo de renovação, nas prospecções e nos agendamentos, para permitir a inclusão do cálculo de renovação. |
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Botão de edição: abre os cálculos e permite edição. |
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Botão de grau de fechamento (cor verde): edita o cálculo da renovação e, por meio da cor, sinaliza a probabilidade de fechamento do seguro (cor verde = alto índice de fechamento); a porcentagem é o resultado da diferença entre o prêmio da apólice anterior e o cálculo da renovação. Dessa forma, se o seguro ficar mais barato que a apólice anterior, um sinal negativo (-) é mostrado para indicar a ‘queda’ de preço. A base para calcular o percentual do grau de fechamento e a faixa de percentuais (de / até) que define até quanto acima do valor o negócio é considerado como alto índice de fechamento, são configurados em “Vendas > Tabelas > Parametrização de renovações”. Essa base de cálculo pode ser tanto a companhia cujo seguro anterior foi fechado quanto a seguradora com melhor oferta na renovação. Esse botão de grau de fechamento só é apresentado nas renovações automáticas do MULT. |
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Botão de grau de fechamento (cor amarela): edita o cálculo da renovação e, por meio da cor, sinaliza a probabilidade de fechamento do seguro (cor amarela = médio índice de probabilidade de fechamento); a porcentagem é o resultado da diferença entre o prêmio da apólice anterior e o cálculo da renovação. A base para calcular o percentual do grau de fechamento e a faixa de percentuais (de / até) que define até quanto acima do valor o negócio é considerado como médio índice de fechamento, são configurados em “Vendas > Tabelas > Parametrização de renovações”. Essa base de cálculo pode ser tanto a companhia cujo seguro anterior foi fechado quanto a seguradora com melhor oferta na renovação. Esse botão de grau de fechamento só é apresentado nas renovações automáticas do MULT. |
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Botão de grau de fechamento (cor vermelha): edita o cálculo da renovação e, por meio da cor, sinaliza a probabilidade de fechamento do seguro (cor vermelha = baixo índice de probabilidade de fechamento); a porcentagem é o resultado da diferença entre o prêmio da apólice anterior e o cálculo da renovação. A base para calcular o percentual do grau de fechamento e a faixa de percentuais (de / até) que define até quanto acima do valor o negócio é considerado como baixo índice de fechamento, são configurados em “Vendas > Tabelas > Parametrização de renovações”. Essa base de cálculo pode ser tanto a companhia cujo seguro anterior foi fechado quanto a seguradora com melhor oferta na renovação. Esse botão de grau de fechamento só é apresentado nas renovações automáticas do MULT. |
O sistema dispõe os modos de visualização em lista e também em “card”, os quais favorecem a preferência do usuário para melhor análise dos prêmios dos seguros.
Neste modelo de exibição, os negócios são mostrados lado a lado, com sinalizadores que indicam a existência de sinistros e endossos. Os cards vermelhos sinalizam os negócios com atuação em atraso, em relação ao início da vigência, conforme prazo definido em Vendas > Tabelas > Parametrização de renovações.
Neste modelo de exibição, os negócios são mostrados um abaixo do outro, com sinalizadores que indicam a existência de sinistros e endossos. Os negócios em vermelho indicam atraso na atuação, em relação ao início da vigência, conforme prazo definido em Vendas > Tabelas > Parametrização de renovações.
Para alternar entre os modos de visualização, utilize o botão de ação
que consta no grid de resultados: 
(se
estiver no modo de lista com a intenção de mudar para o modo de card)
ou 
(se estiver no modo
de card com a intenção de mudar para o modo de lista).
Para alterar a ordenação dos negócios, utilize o botão de ação ao lado do botão de alternância de visualização. É possível ordenar os negócios por: “Data do negócio” (considerando as particularidades desse filtro, descritas no tópico “Filtros para a consulta dos negócios”), “Contato agendado” e “Grau de fechamento” (este último exclusivo para as renovações automáticas do MULT). Dica: ao utilizar a opção “Grau de fechamento”, selecione em conjunto o botão RENOVAÇÕES, pois isso diminui a quantidade de registros.
No painel de resultados, os botões 
são limitadores que filtram os negócios conforme a opção selecionada.
